. . .
top of page
רעות רז

רעות רז

מנכ״ל

האג׳נדה שלי היא לעזור ללקוחותיי להבין שהחיים יכולים להיות פשוטים ויפים יותר על ידי יצירת תוכנית פיננסית אישית לכל לקוח, על מנת להגיע לחזון האישי ולהשיג את המטרות הפיננסיות בחיים.

בואו להשתמש בכלים העומדים לרשותינו כדי לעזור לי להגשים את חלומותיכם!

רעות רז חתימה

מי אנחנו

אנו מתמחים בתכנון פיננסי וליווי ותכנון לפרישה, פנים אל פנים ליחידים, לעסקים ולארגונים  

"רעות רז פתרונות פיננסים חכמים"  הוקמה ע"י רעות רז לאחר ניסיון ומחקר של 15 שנה בשוק הפיננסי והפנסיוני. החברה הוקמה מתוך זיהוי הצורך ההולך וגובר באוכלוסייה למענה מקצועי, אישי והוליסטי המרכז תחת קורת גג אחת את ניהול החיסכון הפיננסי, הפנסיוני  והביטוחי המשיקים כולם זה לזה. 
יעדים פיננסים עשויים להיות שונים לכל משפחה ולכל תקופה.  

על כן, ראייה כוללת נועדה על מנת לספק ודאות וכר ביטחון לעתידו הכלכלי של משק הבית כיחידה משפחתית כלכלית.

כל זאת תחת שיתוף פעולה עם חברות השקעות ובתי עסק על מנת לספק פתרונות פיננסיים מותאמים אישית לצרכי הלקוח.

 

אנו מאמינים כי שילוב של הבנה מעמיקה של השוק והכרת צרכי הלקוח הוא תנאי הכרחי להצלחה.

 

מתווה ניהול הסיכונים כולל:  

❖ תכנון וליווי לפרישה   
❖ ניהול  הון פנוי 
❖ תכנון פנסיוני 
❖ ניהול הגנות ביטוחיות 

המודל  שלנו,  מותאם לצרכיו השונים של כל אחד מהלקוחות, תוך ניהול פתרונות באובייקטיביות מלאה  ובשקיפות  מוחלטת, ותומך בתכנון ובניהול מקביל של שלושה רבדים מרכזיים במחזור חיי המשפחה:  

❖ נכסים  
❖ התחייבויות  
❖ ניהול סיכונים  

 

כל זאת, באמצעות שילוב נכון של חיסכון לפנסיה, התאמת ערוצי השקעה לכספים פנויים, הגנות ביטוחיות, וכן תכנון פרישה אופטימלי לחיסכון במס לקראת מועד הפרישה. המטרה הינה להתוות החלטה מושכלת ומותאמת לצרכי הלקוח ממקום של הידע, הניסיון וההבנה שלנו - ובכך למקסם עבורו את התועלת הפיננסית. 

המטרה הינה להתוות החלטה מושכלת ומותאמת לצרכי הלקוח ממקום של הידע, הניסיון וההבנה שלנו - ובכך למקסם עבורו את התועלת הפיננסית.

 

אנו פועלים לייעל את הניהול הפיננסי של  שלושת הרבדים על ידי אמצעים כגון:

❖ תכנון פרישה  המוכוון  לניצול הטבות המס באופן מקסימל י 
❖ התאמת המכשירים הפיננסים המתאימים תוך התחשבות בניהול הסיכונים ומגמות השוק.  
❖ הסתכלות במבט הוליסטי על כל התיק, תוך בחינת כל סוג מוצר פנסיוני של העמית - קרנות פנסיה ותיקות/חדשות, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.  
❖ בחינת צורכי הביטוח של הלקוח אל מול המצב הקיים 
❖ בחינת סוגיות המיסוי בתיק ומקסום הטבות המס הקשורים בפרישה ובקצבה שאחריה- : מימוש פטור על  פיצויים / פריסות מס / היווני קצבה / רציפות מעסיקים / רציפות קצבה.  
❖ ביצוע אופטימיזציה של דרכי משיכת הכספים הכפופים לתקנות קופות הגמל: הון / קצבה / היוון / אנונה.  

תפקידנו, לסייע ללקוחותינו לקבל את הפתרון המתאים והמשתלם ביותר לצרכיהם הביטוחים והפיננסיים, וזאת תוך עשיית שימוש בידע שצברנו במהלך שנים של ניסיון רחב היקף בתחום. בידינו לסייע ללקוחותינו להבין את מכלול התנאים, השירותים והתוכניות השונות הקיימים בשוק. 
כחלק מהשירות שלנו, אנו מלווים את לקוחותינו בכל הנוגע לתשלומי דמי הביטוח, למימוש הזכויות שלהם ולטיפול בתביעות או בקשות של הלקוחות.  

אל תניחו ש "יהיה בסדר", בואו לתכנן נכון את העתיד הכלכלי שלכם כדי לחיות ברווחה כלכלית בכל עת!  

הצוות שלנו

גילי

גילי יענקלביץ׳

משאבי אנוש

מור

מור כהן

מנהלת משרד

מירי

מירי מרודוב

סמנכ״ל תפעול וקשרי לקוחות

bottom of page