תהליך הפרישה מהעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של העובד. אורך החיים הממושך יותר בתקופתנו יכול להיות חדשות נפלאות לאלו שכבר מבינים, שהפרישה לגמלאות, היא בעצם רק שלב נוסף בדרך להגשמת החלומות והיעדים שאנו מציבים לעצמנו.

השלכותיו מביאות שינויים רבים ועמוקים בתחומים של כסף ורמת חיים, תעסוקה, זוגיות דימוי עצמי ועוד …

מרכז הפרישה של רעות רז פתרונות פיננסים, מרכז עבור הלקוחות מגוון שירותים וכלים ייחודיים המעניקים לפורשים את היכולת לתכנן את רמת החיים שהם מעוניינים לקיים לאחר הפרישה.

אנו עוסקים בתכנון תזרים מזומנים נטו לאורך שארית מהלך חיינו.

 

המורכבות בקבלת ההחלטות נובעת גם ממגוון המוצרים הפנסיוניים, הפיננסים והביטוחים. מוצרים אלו נהיו מורכבים יותר ויותר לאורך השנים האחרונות וכיום קיים מגוון רחב של מוצרים ופתרונות שניתנים ע"י מגוון עצום של יצרנים. מציאות זו הופכת את תהליך הבחירה וקבלת ההחלטות בנושאים פיננסים למורכב ביותר.

על מנת לקבל את ההחלטות הנכונות בפרישה יש להיעזר באיש מקצוע.

 

תהליך הפרישה מורכב ומחייב חשיבה לעומק של צרכי המשפחה בשנים הבאות שלאחר הפרישה מהעבודה. חשוב שתתכננו את צעדיכם בתבונה, מכיוון שהחלטות שתקבל עם יציאתך לפנסיה ילוו אותך כל חייך, ללא אפשרות שינוי.

 

מטרת הליווי הפיננסי/פרישה לענות על מספר שאלות מרכזיות שכל משפחה שואלת את עצמה :

• האם הכסף שיש לי יספיק לי כדי לחיות את החיים שאני רוצה ?

• כיצד ניתן להקטין את נטל המס על הצבירות והקצבאות ?

• לכמה זמן יספיק  הכסף?

• איך אני שומר עליו ?

• איך אני מגן על יקירי היום ואחרי 120?

• מהם הסיכונים בדרך ואיך אפשר להתכונן אליהם?

• איך אני מעביר את הרכוש שצברתי לדור הבא ללא שותפים?

 

ארבעה מרכיבים עיקריים בתכנון פרישה:

    שלב א' – הגדרת הצרכים האישיים שלך מבחינה כלכלית. 

    שלב ב' – היכרות עם כל המקורות שישמשו את המשפחה בגיל השלישי.

    שלב ג' – תכנון מס מיטבי למימוש המשיכות שהמשפחה זקוקה.

    שלב ד' – בניית תוכנית פרישה ייחודית לצורך מימוש אופטימאלי של תכנון הפרישה.
 

אני מזמינה אתכם ליצור קשר לתיאום פגישה בה נתכנן יחד את העתיד שלכם.