054-825-9666

054-238-2756

  • White Facebook Icon

מצא אותנו בפייסבוק

צור קשר

תכנון פרישה

“Retire from work, but not from life.” - M.K. Soni

אנחנו עובדים קשה במרבית חיינו וראוי כי בתקופת הפנסיה נהנה מחיים כלכליים נטולי דאגות.

כדי ליישם זאת – יש לתכנן מבעוד מועד.

 

תקופת הפנסיה, היא התקופה בה אנו פורשים ממעגל העבודה, ומפנים את זמננו לבילויים, טיולים והנאות אין סופיות.

עלינו לדאוג היטב לחיסכון שיספק לנו פנסיה ראויה באיכות חיים גבוהה.

בהסתכלות פיננסית הוליסטית נתכנן כל תקופה על פי אופיה:

בשלבי הקריירה המוקדמים בחיינו, נתמקד בבחירת אפיק השקעה אופטימלי לחיסכון.

בשלבי הקריירה המתקדמים, נציב יעדים לצבירת הנכסים ונבחר את הצעדים שיש לקחת בכדי להשיגם.   

קבלת ההחלטות בשלבים המוקדמים יביאו לכך שבעת היציאה לפנסיה נוכל לממש את אורח החיים לו ציפינו.

 

בעקבות השינויים הרבים – הציבור אינו מודע להזדמנויות שהשוק מציע.

על כן, אני מאמינה כי חשיפת הלקוח לפתרונות המוצעים תוביל לקבלת החלטות נכונות לטובת פרישה מאושרת.

 

המעבר ממעגל העבודה לפנסיה כולל שינוי מהותי בתזרים הכספים.

אם בעבר התבססנו על הכנסה קבועה (וכזו שלא קבועה), ביציאה לפנסיה אנחנו מתבססים על הוצאה קבועה.

קצבת הפנסיה בהתאם לחוקי המדינה אמורה למלא את החסר. ברוב המקרים, קצבת הפנסיה הנמוכה גורמת לירידה משמעותית באיכות החיים.

שיעור תחלופה הינו היחס שבין קצבת הפנסיה לבין המשכורת במעגל העבודה. עלינו לדאוג ששיעור התחלופה שלנו יהיה גדול ככל האפשר על מנת לשמר את רמת החיים הרצויה.

מאחר שתוחלת החיים עולה, עלינו לדאוג שהכסף לא ייגמר לפני החיים.

במהלך שנותינו במעגל העבודה צברנו הון ונכסים, כעת ביציאה לפנסיה, הנכסים הללו אמורים לשרת אותנו.

צבירת הון משמעותי תבטיח לנו הגנה כלכלית לתקופת הגיל השלישי.

 

בהסתמך על שני גורמים אלו, שיעור תחלופה וצבירת הון – נתכנן את היציאה לפנסיה.

 

אני מזמינה אתכם ליצור קשר לתאום פגישה בה נתכנן יחד את תכנון הפרישה, בצורה שקופה ומקצועית שתוודא כי בהגיעכם לגיל הפרישה תיהנו מרמת חיים העונה על צרכיכם ורצונותיכם!